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加密資產(chǎn)爭(zhēng)議

英國境內(nèi)的加密資產(chǎn)糾紛帶來了多方面的挑戰(zhàn)，包括監(jiān)管、合同分歧、欺詐和安全問題。這些資產(chǎn)為客戶以及會(huì)計(jì)、破產(chǎn)/重組和法律專業(yè)人士提供了新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)?？焖僭鲩L(zhǎng)的加密行業(yè)的公司和投資者面臨著不可避免的風(fēng)險(xiǎn)，他們需要定期審查其標(biāo)準(zhǔn)合同條款，以確保他們解決了加密資產(chǎn)和整個(gè)行業(yè)可能出現(xiàn)的具體問題。他們還需要定制他們的條款，以防止或簡(jiǎn)化潛在的加密貨幣爭(zhēng)議。

加密資產(chǎn)是價(jià)值或合同權(quán)利的數(shù)字表示形式，它使用加密技術(shù)和分布式賬本技術(shù) （DLT） 來實(shí)現(xiàn)無需中介的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易。加密資產(chǎn)可以采取多種形式，例如加密貨幣、穩(wěn)定幣、實(shí)用代幣、證券代幣和電子貨幣代幣。

本概述深入探討了英國加密資產(chǎn)糾紛的形勢(shì)，探討了法律框架、著名案例和不斷變化的市場(chǎng)狀況：

第一步 

關(guān)鍵的第一步是在合同中加入明確的條款，明確規(guī)定適用法律和爭(zhēng)議解決方法。否則，由于缺乏加密資產(chǎn)的中央機(jī)構(gòu)，可能難以確定索賠的適當(dāng)法院。在本文的其余部分，我們假設(shè)合同受英國法律管轄，并受英國法院的管轄。

法律框架和水平掃描 

自從第一批涉及數(shù)字資產(chǎn)的案件提交法院以來，過去五年來，英國的加密爭(zhēng)議法律環(huán)境發(fā)生了迅速變化。法院面臨著使新技術(shù)適應(yīng)現(xiàn)有法律框架的挑戰(zhàn)。法律委員會(huì)最近得出結(jié)論，普通法通常有能力處理與加密相關(guān)的爭(zhēng)議，現(xiàn)階段不需要進(jìn)行立法改革，但許多人對(duì)此持懷疑態(tài)度，相比之下，法院在將舊法律應(yīng)用于新情況時(shí)必須表現(xiàn)出創(chuàng)造力和敏捷性，并且必須迅速解決該領(lǐng)域的關(guān)鍵概念。例如，法律委員會(huì)確定某些既定的法律框架（例如委托保管）不適用于加密資產(chǎn)，可以通過簡(jiǎn)單的權(quán)宜之計(jì)來制定現(xiàn)有的普通法以納入加密資產(chǎn)，即如果有關(guān)加密資產(chǎn)的安排具有現(xiàn)有普通法認(rèn)可的概念的“外觀和感覺”， 然后可以以相同的方式處理。這表明司法機(jī)構(gòu)愿意使這一法律領(lǐng)域現(xiàn)代化，并將英格蘭和威爾士確立為解決涉及數(shù)字資產(chǎn)的爭(zhēng)議的主要司法管轄區(qū)，當(dāng)然，在沒有成文法（或該國最高法院的決定）的情況下，普通法可能會(huì)發(fā)生變化，判決可以被視為特定于事實(shí)和情況。

然而，已經(jīng)有一些法律和監(jiān)管方面的發(fā)展。

根據(jù) 2023 年金融服務(wù)和市場(chǎng)法案，F(xiàn)CA 已被授予自由裁量權(quán)，可以將一些加密資產(chǎn)（以及與之相關(guān)的活動(dòng)）納入現(xiàn)有監(jiān)管范圍，并且英國財(cái)政部已經(jīng)能夠推出第一個(gè)“數(shù)字沙盒”（這將允許公司根據(jù)現(xiàn)有規(guī)則和法規(guī)運(yùn)營，以提供創(chuàng)新的加密資產(chǎn)相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)，即使規(guī)則和法規(guī)沒有）， 覆蓋這些產(chǎn)品和服務(wù)）。

英國 FCA 的加密資產(chǎn)推廣新規(guī)則是進(jìn)一步變化的一個(gè)例子。在一個(gè)基本上不受監(jiān)管且由跨境運(yùn)營的快速增長(zhǎng)的新公司主導(dǎo)的行業(yè)，監(jiān)管變化可能會(huì)引發(fā)爭(zhēng)議。

英國法院在調(diào)整程序工具（例如通過 NFT 送達(dá)訴訟程序）和發(fā)布考慮數(shù)字資產(chǎn)特性的命令方面也采取了積極主動(dòng)的方法。此外，自 2018 年以來，法律系統(tǒng)一直積極參與該領(lǐng)域的咨詢、報(bào)告和法律思考。

英國法院在加密世界的主要關(guān)注點(diǎn)最初集中在智能合約和區(qū)塊鏈支付上，作為開展跨境業(yè)務(wù)的創(chuàng)新方法，法院主要處理欺詐案件。所提出的索賠絕大多數(shù)涉及互聯(lián)網(wǎng)生成的欺詐，其特點(diǎn)是越來越復(fù)雜和欺騙性的計(jì)劃，承諾為參與者帶來快速和可觀的收益。

加密貨幣欺詐帶來的挑戰(zhàn)非常嚴(yán)峻，可能會(huì)對(duì)許多受害者產(chǎn)生改變生活的影響。被告，也稱為欺詐者或黑客，之所以被吸引到此類計(jì)劃中，是因?yàn)橛欣耐顿Y環(huán)境，這為受害者提供了一個(gè)現(xiàn)成的市場(chǎng)，再加上通過竊取使用受害者的法定貨幣購買的比特幣而獲得巨額收益的潛力，尤其是在一個(gè)強(qiáng)勁增長(zhǎng)的市場(chǎng)中。當(dāng)這些不法行為者是不太可能償還索賠人的“未知人士”時(shí)，索賠人可能會(huì)嘗試讓財(cái)力雄厚的加密領(lǐng)域的大公司參與爭(zhēng)議，作為信息來源或責(zé)任和資金的來源。

一般來說，英國法律要求根據(jù)當(dāng)?shù)胤上蛭挥谒痉ü茌爡^(qū)以外的被告送達(dá)法律文件。然而，存在例外情況，英國程序規(guī)則允許在認(rèn)為適當(dāng)時(shí)采用其他送達(dá)方式。全球許多國家都遵守了《海牙送達(dá)公約》，偏離該公約針對(duì)特定國家規(guī)定的送達(dá)方式將與公約權(quán)利發(fā)生沖突。

為了解決這個(gè)問題，英國判例法規(guī)定，法院只有在特殊情況下，以及在非公約情況下，如果有令人信服的理由，才應(yīng)授權(quán)在公約要求之外送達(dá)。對(duì)于身份不明的被告，除了通過其他方式外，通常沒有其他實(shí)際方法可以送達(dá)法律程序。由于法院不知道被告是否位于海牙公約國，因此英國法院已表明愿意允許通過各種替代渠道送達(dá)。這通常包括使用與欺詐相關(guān)的電子郵件地址的電子郵件，以及在交易所管理欺詐者使用的錢包的服務(wù)。此外，在這種情況下，通過 NFT 向與被告關(guān)聯(lián)的錢包提供服務(wù)也被接受。

追回?fù)p失的資金存在重大的程序和管轄權(quán)障礙，始終體現(xiàn)出不同案件的共同主題。在這種嚴(yán)重的痛苦中，受害者努力尋找法律代表，以駕馭技術(shù)和法律錯(cuò)綜復(fù)雜的環(huán)境。通常，在英格蘭定居或居住的受害者，或在英格蘭遭受損失的受害者，都面臨著獲得針對(duì)錢包管理員的信息披露令的必要性。他們還尋求針對(duì)可能位于離岸司法管轄區(qū)的身份不明的欺詐者的全球凍結(jié)和/或?qū)Ｓ袃鼋Y(jié)令。這些欺詐者只能通過他們?cè)趯?shí)施欺詐時(shí)使用的電子郵件地址來識(shí)別，這帶來了身份識(shí)別和管轄權(quán)方面的挑戰(zhàn)。

大多數(shù)這些欺詐的作案手法都遵循著熟悉的模式。肇事者通過社交媒體或在線平臺(tái)宣傳誘人的投資機(jī)會(huì)。受害者通過電子郵件或電話聯(lián)系，被說服使用他們的法定貨幣儲(chǔ)蓄或貸款購買加密貨幣。然后，他們授予對(duì)相關(guān)錢包的訪問權(quán)限，提供私鑰或訪問他們的 PC，表面上允許合法的投資服務(wù)。這種訪問的目的通常是利用受害者的加密資產(chǎn)進(jìn)行套利交易或在不同個(gè)人之間轉(zhuǎn)移加密貨幣等活動(dòng)，以產(chǎn)生人為收益。欺詐計(jì)劃通常涉及創(chuàng)建虛假的交易賬戶報(bào)表，表明可觀的利潤(rùn)。當(dāng)受害者試圖重新控制其資產(chǎn)，遇到借口、要求額外付款，并最終導(dǎo)致欺詐者無反應(yīng)時(shí)，就會(huì)發(fā)現(xiàn)欺詐行為。其他索賠包括努力找回以加密貨幣支付的贖金以清除惡意軟件，恢復(fù)投資于不存在的投資計(jì)劃的加密貨幣，以及找回通過欺詐性獲取的登錄憑據(jù)非法獲取的比特幣。

法院已經(jīng)證明，根據(jù)他們迄今為止對(duì)案件的處理，他們已經(jīng)做好了充分的準(zhǔn)備來處理涉及加密貨幣的索賠。盡管法院的管轄權(quán)取決于向被告合法送達(dá)原始程序。例如，如果被告位于英格蘭和威爾士以外，則只有當(dāng)原告獲得英國法院的許可向被告送達(dá)訴訟程序時(shí)，法院才具有管轄權(quán)，無論被告身在何處。

另一個(gè)實(shí)際問題與加密資產(chǎn)的位置有關(guān)，尤其是在針對(duì)涉嫌欺詐者的域外索賠的情況下。這一點(diǎn)變得至關(guān)重要，因?yàn)榕c所有權(quán)索賠相關(guān)的司法管轄區(qū)門戶通常側(cè)重于司法管轄區(qū)內(nèi)的事件或位于其中的財(cái)產(chǎn)。此外，索賠對(duì)象的財(cái)產(chǎn)的位置通常決定了適用的管轄法律，這極大地影響了是否在英格蘭和威爾士發(fā)起索賠的選擇。最初，法院通常將加密資產(chǎn)視為所有者的住所。然而，這種方法最近發(fā)生了變化，現(xiàn)在正在參考業(yè)主的住所進(jìn)行測(cè)試。

涉及銀行之間加密貨幣或其他數(shù)字資產(chǎn)的案件有所增加，以及涉及一家或多家加密相關(guān)公司的案件，即使與爭(zhēng)議沒有直接關(guān)系。這種趨勢(shì)可能會(huì)持續(xù)下去。

Shoosmiths 的 Key crypto Case Tracker 強(qiáng)調(diào)了一些將對(duì)客戶產(chǎn)生影響的新立法，其中包括：

? Jones v Persons Unknown，法院對(duì)索賠人作出了簡(jiǎn)易判決，索賠人聲稱總部位于塞舌爾的加密貨幣交易所火幣控制了轉(zhuǎn)移被盜比特幣的錢包，沒有人比索賠人對(duì)比特幣有更好的索賠權(quán)，因此火幣為索賠人托管比特幣。法院命令違規(guī)者和交易所歸還比特幣。

? AA 訴 Persons Unknown，在授予可追溯到 Bitfinex 的比特幣所有權(quán)禁令后，加密資產(chǎn)首次在普通法中被定義為財(cái)產(chǎn)，最初作為贖金支付給黑客。

? Piroozzadeh 訴 Persons Unknown，法院懷疑僅從先前的不法行為中獲得資金——而交易所沒有更多參與——會(huì)使交易所成為受托人。這個(gè)問題將在 2024 年進(jìn)行的 D'Aloia 訴 Persons Unknown 案的審判中得到進(jìn)一步審查。

? Tulip v Van der Laan，上訴法院裁定，有令人信服的論點(diǎn)表明，盡管申索人是塞舌爾注冊(cè)公司，但由于英格蘭是其中央管理和控制的所在地，因此申請(qǐng)人是該司法管轄區(qū)的居民。因此，該財(cái)產(chǎn)（比特幣）被視為位于英格蘭。在英格蘭具有司法管轄權(quán)意義，特別是因?yàn)橥贫ㄍ泄艿拈T戶與發(fā)生在英格蘭和威爾士境內(nèi)的行為或事件有關(guān)，或與受英格蘭和威爾士法律管轄的行為或事件有關(guān)。

? Osbourne v. Persons Unknown，與上文的 Tulip v Van der Laan 案采取的類似方法。

有些事情永遠(yuǎn)不會(huì)改變 

當(dāng)然，也有一些備受矚目的糾紛和破產(chǎn)（例如導(dǎo)致 Three Arrows 和 FTX 倒閉的公司治理不善和公然欺詐的風(fēng)險(xiǎn)），不需要具體的立法或普通法修改：這些實(shí)例涉及良好的、老式的瀆職行為。

更多挑戰(zhàn) 

雖然識(shí)別三箭和 FTX 等實(shí)體的“思想和管理”相對(duì)容易，但智能合約和去中心化自治組織（或 DAO）等新的準(zhǔn)法律結(jié)構(gòu)對(duì)法律和爭(zhēng)議提出了獨(dú)特的挑戰(zhàn)。

誰負(fù)責(zé)（因此要為）DAO 的行為和不作為負(fù)責(zé)，這個(gè)概念 （a） 不被任何司法管轄區(qū)承認(rèn)，并且 （b） 其假定的本質(zhì)沒有“思想和管理”？因此，誰將對(duì) DAO 的行為和不作為負(fù)責(zé)？在美國，一家法院最近裁定，最接近 DAO 的等價(jià)物是無限合伙企業(yè)。因此，bZx DAO 的成員對(duì)其債務(wù)和義務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。有時(shí)，普通法將現(xiàn)有規(guī)則應(yīng)用于創(chuàng)新概念的靈活性可能會(huì)導(dǎo)致設(shè)計(jì) DAO 的人無法預(yù)料的結(jié)果。

此外，如果智能合約（或區(qū)塊鏈/DLT）的運(yùn)行方式造成損失，誰應(yīng)對(duì)其負(fù)責(zé)？通常，這些合約和區(qū)塊鏈的協(xié)議將是開源的。因智能合約編碼不良而蒙受損失的人應(yīng)該向誰尋求賠償？

當(dāng)前經(jīng)濟(jì)狀況 

在全球范圍內(nèi)，老牌市場(chǎng)參與者和新進(jìn)入者加速采用區(qū)塊鏈/分布式賬本技術(shù)和加密資產(chǎn)正在改變我們周圍的世界。與此同時(shí)，這個(gè)新興領(lǐng)域的技術(shù)和商業(yè)快速進(jìn)步正在引發(fā)新問題，包括加密資產(chǎn)的所有權(quán)和擔(dān)保權(quán)的性質(zhì)、對(duì)加密資產(chǎn)的追蹤和執(zhí)行、新組織形式的法律地位、中介機(jī)構(gòu)、開發(fā)人員和程序員的潛在責(zé)任以及法律沖突。

英國本身見證了加密貨幣和其他加密資產(chǎn)的普及和采用迅速上升。鑒于該行業(yè)近年來的快速發(fā)展，以及出現(xiàn)的一些問題的相對(duì)新穎性，該領(lǐng)域的爭(zhēng)議往往會(huì)產(chǎn)生重大的直接和間接后果。即使是一些價(jià)值較小的案例的決策也可能對(duì)更廣泛的行業(yè)產(chǎn)生巨大的影響，因此經(jīng)常發(fā)生激烈的爭(zhēng)論。

該行業(yè)還面臨著巨大的波動(dòng)性和不確定性，因?yàn)榧用苜Y產(chǎn)的價(jià)格受到供需、技術(shù)創(chuàng)新、監(jiān)管發(fā)展、網(wǎng)絡(luò)攻擊和市場(chǎng)情緒等各種因素的影響，波動(dòng)迅速且不可預(yù)測(cè)。這就是我們可以預(yù)期看到更多因加密公司資不抵債或破產(chǎn)或該行業(yè)公司表現(xiàn)不佳而引起的索賠的地方。

這些可能包括投資、公司交易和合資企業(yè)的爭(zhēng)議，投資者或基金可能希望退出不良投資，或抵押品估值的爭(zhēng)議，這些爭(zhēng)議可能以加密資產(chǎn)的形式。與任何新的金融創(chuàng)新一樣，我們也預(yù)計(jì)會(huì)看到對(duì)利用該創(chuàng)新的不良行為者的索賠，例如通過“地毯拉扯”，即開發(fā)人員推廣加密資產(chǎn)項(xiàng)目，并在不交付項(xiàng)目的情況下帶著投資者的資金消失。

活動(dòng)水平、趨勢(shì)和發(fā)展 

盡管存在風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，但該行業(yè)也為客戶和法律專業(yè)人士提供了巨大的機(jī)遇和利益，例如：

? 競(jìng)爭(zhēng)和選擇：加密資產(chǎn)可能會(huì)通過挑戰(zhàn)現(xiàn)有參與者的主導(dǎo)地位并為現(xiàn)有參與者提供替代或互補(bǔ)解決方案，從而增加金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)和選擇。

? 包容性和賦權(quán)：加密資產(chǎn)可以通過提供其他資金、支付和投資來源，特別是對(duì)于沒有銀行賬戶或銀行服務(wù)不足的人群，可以提高個(gè)人和企業(yè)的金融包容性和賦權(quán)。加密資產(chǎn)還可以通過創(chuàng)建受共識(shí)和激勵(lì)措施管理的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)和社區(qū)，促進(jìn)多元化和分布式利益相關(guān)者的參與和協(xié)作。

? 創(chuàng)新和效率：加密資產(chǎn)支持創(chuàng)造、轉(zhuǎn)移和儲(chǔ)存價(jià)值的新創(chuàng)新方式，而無需依賴中介機(jī)構(gòu)或中央機(jī)構(gòu)。加密資產(chǎn)還可以通過降低交易成本、處理時(shí)間和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)來提高金融系統(tǒng)的效率、透明度和彈性。加密資產(chǎn)還可以支持新的商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)，例如去中心化應(yīng)用程序、智能合約和去中心化金融 （DeFi）。

隨著新的加密資產(chǎn)的創(chuàng)建和新平臺(tái)的推出，新的用例被探索，涉及加密資產(chǎn)領(lǐng)域的公司范圍不斷擴(kuò)大（包括不認(rèn)為自己屬于“加密資產(chǎn)業(yè)務(wù)”的傳統(tǒng)企業(yè)和價(jià)值鏈中的金融科技公司）。該行業(yè)的一些當(dāng)前趨勢(shì)和發(fā)展包括：

? 中央銀行數(shù)字貨幣 （CBDC）：CBDC 是中央銀行發(fā)行的一種數(shù)字貨幣形式，它們可能使用 DLT 或其他技術(shù)來實(shí)現(xiàn)中央銀行負(fù)債的數(shù)字表示和轉(zhuǎn)移。CBDC 旨在補(bǔ)充或取代現(xiàn)金和銀行存款等現(xiàn)有形式的貨幣，并提高貨幣體系的效率、安全性和包容性。CBDC 引起了全球央行和政策制定者的極大關(guān)注和興趣，因?yàn)樗鼈兛赡軐?duì)貨幣政策、金融穩(wěn)定和支付系統(tǒng)產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。根據(jù) 2021 年的一項(xiàng)調(diào)查，86% 的央行正在積極研究 CBDC，60% 的央行正在試驗(yàn) CBDC，14% 的央行正在部署試點(diǎn)項(xiàng)目。一些已經(jīng)推出或計(jì)劃推出 CBDC 的國家包括中國、巴哈馬和瑞典。

? 不可替代代幣 （NFT）：NFT 是一種加密資產(chǎn)，代表獨(dú)特且不可分割的數(shù)字資產(chǎn)，例如藝術(shù)、音樂、游戲、收藏品或身份。NFT 使用 DLT 來驗(yàn)證數(shù)字資產(chǎn)的所有權(quán)、來源和真實(shí)性，并支持其創(chuàng)建、轉(zhuǎn)移和貨幣化。NFT 已成為市場(chǎng)上一種令人興奮的新現(xiàn)象，因?yàn)樗鼈儗?shí)現(xiàn)了創(chuàng)意經(jīng)濟(jì)的數(shù)字化和民主化，并為藝術(shù)家、創(chuàng)作者和消費(fèi)者創(chuàng)造了新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。根據(jù)一份報(bào)告，NFT 的總銷售額從 2021 年第二季度的 13 億美元增加到 2021 年第三季度的 107 億美元。一些流行的 NFT 平臺(tái)和項(xiàng)目包括 OpenSea、CryptoPunks、Axie Infinity 和 NBA Top Shot。

? 穩(wěn)定幣：這些是一種加密資產(chǎn)，旨在通過與其他資產(chǎn)（例如法定貨幣、商品或其他加密資產(chǎn)）掛鉤或支持來保持穩(wěn)定價(jià)值。穩(wěn)定幣旨在解決其他加密資產(chǎn)（如比特幣和以太坊）的波動(dòng)性和可擴(kuò)展性問題，并促進(jìn)加密資產(chǎn)在日常交易和支付中的使用。近年來，穩(wěn)定幣越來越受歡迎和采用，因?yàn)樗鼈兺瑫r(shí)提供加密資產(chǎn)和法定貨幣的優(yōu)勢(shì)，例如速度、安全性、透明度和穩(wěn)定性。根據(jù)一份年度報(bào)告，全球穩(wěn)定幣市值從 2021 年 1 月的 370 億美元增加到 2021 年 10 月的 1300 億美元。市場(chǎng)上一些著名的穩(wěn)定幣包括 Tether、USD Coin、Binance USD 和 Dai。

結(jié)論 

根據(jù)最近的一份報(bào)告，全球加密資產(chǎn)市值從 2020 年 1 月的 1930 億美元增加到 2021 年 5 月的 2.6 萬億美元。加密資產(chǎn)用戶的數(shù)量也從 2018 年的 3500 萬增加到 2021 年 6 月的 2.21 億。根據(jù) FCA 的一項(xiàng)調(diào)查，英國是加密資產(chǎn)的主要市場(chǎng)之一，估計(jì)有 10% 的英國成年人擁有某種形式的加密資產(chǎn)。英國還擁有一個(gè)充滿活力和多元化的加密資產(chǎn)生態(tài)系統(tǒng)，由交易所、托管人、經(jīng)紀(jì)人、支付提供商、借貸平臺(tái)、資產(chǎn)管理公司和咨詢公司等各種參與者組成。

換句話說，英國別無選擇，只能調(diào)整其法律以蓬勃發(fā)展（或至少在全球舞臺(tái)上競(jìng)爭(zhēng)）。

法院將堅(jiān)持完善普通法原則，以應(yīng)對(duì)主要不受監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)部門所帶來的挑戰(zhàn)。保護(hù)需要保護(hù)的人將面臨持續(xù)的挑戰(zhàn)，除非該行業(yè)共同致力于開發(fā)能夠跨境無縫運(yùn)作的系統(tǒng)，從而促進(jìn)快速且具有成本效益的執(zhí)法?？梢韵胂?，可能會(huì)出現(xiàn)一個(gè)普遍接受的仲裁系統(tǒng)，第三方可以尋求信息或其他針對(duì)交易所的命令。該體系可以嵌入到所有行業(yè)參與者都愿意遵守的一套國際公認(rèn)的條款中。看來，僅僅依靠國家監(jiān)管可能無法為這些復(fù)雜性提供全面的解決方案。