11月6日,四川樂山警方披露一起非法經(jīng)營案——一個涉及全國13個省份、涉案金額高達380余億元的特大跨區(qū)域地下錢莊犯罪網(wǎng)絡被搗毀。日前,樂山中院作出判決,其中三名被告人因犯非法經(jīng)營罪、虛開增值稅專用發(fā)票罪,被依法判處兩年六個月至十三年六個月不等的有期徒刑。
▲警方抓捕嫌疑人。資料圖
據(jù)介紹,2021年3月24日,樂山市公安局經(jīng)偵支隊在對人民銀行移送的一起重點可疑交易線索進行研判后,發(fā)現(xiàn)樂山某科技公司交易異常。經(jīng)初查,該團伙在四川、江蘇、新疆、浙江等地大量開設(shè)“空殼”公司,在無真實經(jīng)營業(yè)務的情況下,將控制的大量公司賬戶用于向他人提供“公轉(zhuǎn)私”服務,公司賬戶交易頻繁,上億資金快進快出,單月交易金額達1.38億元,具有非法從事資金支付結(jié)算活動的重大嫌疑,涉嫌非法經(jīng)營罪。
“從前期偵查結(jié)果看,該團伙掌握24家公司,上下游關(guān)聯(lián)客戶共計470余個賬戶,一年涉案資金交易流水高達71億余元……”專案組辦案民警介紹,這些公司注冊時間均較短,公司法定代表人、股東、高管存在多重關(guān)聯(lián)交叉,且沒有任何真實貨物交易,大多為套用的門牌號或地址,是典型的為掩飾虛開增值稅專用發(fā)票開設(shè)的空殼公司。樂山市公安局隨即成立專案組,以涉嫌非法經(jīng)營罪對該團伙立案偵查。
由于犯罪團伙作案手法隱蔽,空殼公司數(shù)量大,上下游涉及全國各地76家企業(yè),調(diào)查取證異常困難。同時,該案中還摻雜虛擬貨幣交易,實施跨境資金調(diào)撥,資金操作信息紛繁交雜約2000余萬條,構(gòu)建資金流向圖也并非易事。
經(jīng)過縝密偵查,充分運用數(shù)據(jù)資源優(yōu)勢等,專案組終于厘清了團伙資金流向、作案模式、團伙層級和人員構(gòu)成,一個以萬某為首的地下錢莊職業(yè)化犯罪團伙逐漸浮出水面。樂山警方組織百余名警力奔赴成都、南京、福州、宜昌等地,一舉抓獲萬某、陳某、黃某等13名主要犯罪嫌疑人,繳獲大量作案工具,并發(fā)起全國集群戰(zhàn)役。
▲警方抓捕嫌疑人。資料圖
據(jù)專案組辦案民警介紹,隨后全國公安機關(guān)共計立案37起,抓獲176名犯罪嫌疑人,將這個涉及全國13個省份、涉案金額高達380余億元的特大跨區(qū)域地下錢莊犯罪網(wǎng)絡成功摧毀。目前,各地正對相關(guān)案件進一步偵辦和審理中。其中,該案的主犯被樂山中院依法判處十三年六個月的有期徒刑。
警方提醒,法律對非法從事資金支付結(jié)算、虛開增值稅專用發(fā)票等違法犯罪行動零容忍,廣大經(jīng)營者要合法經(jīng)營,共同營造法治化營商環(huán)境。
近日,大慶市公安機關(guān)經(jīng)過縝密偵查,成功破獲一起非法買賣外匯案件,涉案金額1200余萬元。
2024年7月,大慶市公安局東光分局在工作中獲得線索:轄區(qū)居民鄒某長期往返于內(nèi)地與澳門之間,從事非法買賣外匯活動。接到線索后,東光分局高度重視,在市局經(jīng)偵支隊的指導下迅速開展工作。經(jīng)過大量分析研判和調(diào)查取證,確定了鄒某的犯罪事實,并掌握了其活動規(guī)律。10月23日,東光分局民警在鄒某家中將其成功抓獲。經(jīng)訊問,鄒某交代,2023年1月,他利用到澳門旅游的機會參與了賭博,發(fā)現(xiàn)了可以買賣外匯的“商機”,于是動起了歪腦筋。他通過大家熟知的支付寶、微信等付款方式變相買賣外匯。截至案發(fā)時,累計數(shù)額折合人民幣高達1200余萬元。
鄒某的行為嚴重違反了國家相關(guān)法律法規(guī),損害了國家金融安全和穩(wěn)定。此次案件的成功破獲,彰顯了大慶公安機關(guān)打擊金融領(lǐng)域犯罪的決心和能力,下步工作中,大慶市公安機關(guān)將繼續(xù)對此類犯罪保持嚴打嚴防的高壓態(tài)勢,堅決維護金融秩序平穩(wěn)有序。
虛擬貨幣近年來受到許多人的關(guān)注,有人炒幣卻存著不可告人的秘密。不久前,北京警方破獲一起涉案金額超過8億元,涉及全國十余個省市的地下錢莊案,揭開了境內(nèi)外團伙利用虛擬幣洗錢的犯罪活動。
職務侵占案牽
出地下錢莊洗錢團伙
今年7月,北京警方在偵辦一起職務侵占案件時發(fā)現(xiàn),犯罪嫌疑人張某通過境外地下錢莊轉(zhuǎn)移犯罪贓款2000余萬元,致使民營企業(yè)遭受嚴重損失。
北京市公安局經(jīng)濟犯罪偵查總隊民警 張博源:張某是利用擔任某民營企業(yè)財務的職務便利,從公司侵占了2000多萬元人民幣,把其中的1800多萬分散轉(zhuǎn)給了十幾個個人賬戶。經(jīng)過我們對這十幾個個人賬戶的分析,主要以東南沿海地區(qū)開設(shè)賬戶為主,跟張某是沒有任何的直接關(guān)系的,所以我們當時就判定這些錢的交易是存在可疑的。
十幾個賬戶收到單向大額轉(zhuǎn)賬 交易量巨大
為追贓減損,挽回企業(yè)損失,警方對犯罪贓款的流入賬戶進行了追蹤分析,發(fā)現(xiàn)呂某、唐某、陳某等十幾個人的賬戶內(nèi),短時間內(nèi)接收了來自犯罪嫌疑人張某轉(zhuǎn)入的單向大額人民幣轉(zhuǎn)賬,而這些賬戶幾年間頻繁交易,交易筆數(shù)達上百萬筆,存在異常情況。
北京市公安局經(jīng)濟犯罪偵查總隊民警 張博源:查詢之后我們發(fā)現(xiàn)他們的賬戶資金交易量巨大,每天它的資金交易量很有可能會達到百萬甚至千萬級,然后其中的生活消費也很少,就跟咱們正常人的一個銀行交易流水是極不相符的。我們在這個過程中又通過比對,發(fā)現(xiàn)他們和我們之前偵辦的其他地下錢莊也有資金往來,更加明確了一點,他們是跟地下錢莊非法換匯的事情是有直接關(guān)系的。
大量不明資金轉(zhuǎn)至境外 涉案金額高達8億
通過對可疑交易分析,警方逐漸鎖定呂某以及他關(guān)聯(lián)的十幾個賬戶,并經(jīng)工作查明,他們在三年多的時間內(nèi),將大量不明資金轉(zhuǎn)移至境外,涉案金額高達8億多元。
以高額回報為誘餌
誘惑親友組建洗錢團伙
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),呂某憑借自己長期在國外生活的便利條件,一直身處境外進行遙控,同時利用高額利潤誘惑境內(nèi)親朋好友陳某、唐某等人入伙,在境內(nèi)組建了一個小型的洗錢團伙招攬客戶,共同實施犯罪行為。
呂某等人為了規(guī)避風險,對抗偵查,以高額回報作為誘餌,誘惑其親朋好友在境內(nèi)開設(shè)銀行賬號和虛擬幣錢包,然后按照指令操作轉(zhuǎn)賬,同時慫恿他們繼續(xù)招募同伙,犯罪團伙迅速將這些資金通過國外虛擬幣交易平臺購買虛擬幣。
公安機關(guān)偵查發(fā)現(xiàn),呂某團伙接收洗錢資金后,立即組織團伙操作進行虛擬幣購買、拆分、出售等,迅速為上游犯罪所得的贓款進行洗白。
今年7月,警方在多個省市同時開展收網(wǎng)行動,將涉案犯罪嫌疑人全部抓捕歸案。警方現(xiàn)場繳獲從事非法活動的手機等電子設(shè)備20余部、銀行卡30余張。目前,涉案4名主要犯罪嫌疑人因涉嫌非法經(jīng)營罪被檢察機關(guān)批準逮捕。
虛擬貨幣如何成為非法買賣外匯作案工具?
經(jīng)調(diào)查,警方發(fā)現(xiàn)呂某為首的犯罪團伙為電信詐騙、網(wǎng)絡賭博等犯罪提供資金通道,上游犯罪團伙往往通過呂某等人采取虛擬幣“置換”等方式,使用境內(nèi)人民幣資金向炒幣人員和幣商收購虛擬幣,再通過境外的虛擬貨幣平臺,向境外賣家出售虛擬幣獲得外匯,以此實現(xiàn)將境內(nèi)的非法所得轉(zhuǎn)移至境外的目的。
而在此案中所出現(xiàn)的通過高額利益招募團伙,共同以虛擬幣交易為媒介的犯罪行為,對群眾更具誤導性。犯罪分子往往故意回避私自買賣外匯涉嫌違法犯罪的事實,利用高額回報作為誘餌,取得借卡人的信任,利用其賬戶進行洗錢。
根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》規(guī)定,私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯,或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的,由外匯管理機關(guān)給予警告,沒收違法所得,并處罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任。
國家外匯管理局北京市分局外匯檢查處工作人員 田國志:以本案為例,這些境內(nèi)的個人他其實是通過了地下錢莊,然后他們把境內(nèi)的人民幣資金打到了陌生人的銀行賬戶,通過虛擬幣媒介,完成資金換匯的過程。這件事其實是違反了國家外匯管理條例和個人外匯管理辦法的,正規(guī)的渠道應該是境內(nèi)的居民,通過銀行等具有外匯經(jīng)營資質(zhì)的金融機構(gòu)進行外匯買賣。
虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務活動屬于非法金融活動
2021年9月,中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院等九部門印發(fā)的《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》明確:
虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位;
虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務活動屬于非法金融活動,開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務等非法金融活動,一律嚴格禁止,堅決依法取締,對于開展相關(guān)非法金融活動構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任;
境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務同樣屬于非法金融活動。
北京市公安局經(jīng)濟犯罪偵查總隊民警 張博源:在我國虛擬貨幣不具有與法定貨幣同等的法律地位,首都公安提示廣大人民群眾,切勿因高額回報蒙蔽心智,不出借自己的身份證、銀行卡、手機號等信息,切勿淪為犯罪分子的幫兇。
一、美國ITC對中國鋁制平版印刷板作出雙反產(chǎn)業(yè)損害終裁
2024年10月22日,美國國際貿(mào)易委員會(ITC)投票對進口自中國的鋁制平版印刷板(Aluminum Lithographic Printing Plates)作出反傾銷和反補貼產(chǎn)業(yè)損害肯定性終裁,認定被主張存在傾銷和補貼行為的涉案產(chǎn)品對美國國內(nèi)產(chǎn)業(yè)造成了實質(zhì)性損害或損害威脅?;诿绹鴩H貿(mào)易委員會的肯定性終裁,美國商務部將對中國涉案產(chǎn)品頒布反傾銷和反補貼征稅令。本案涉及美國海關(guān)編碼3701.30.0000項下產(chǎn)品。
二、巴西對中國聚酯短纖征收臨時反傾銷稅
2024年10月21日,巴西外貿(mào)委員會管理執(zhí)行委員會(GECEX)發(fā)布2024年第653號決議,決定對原產(chǎn)于中國、印度、越南、馬來西亞和泰國的聚酯短纖征收不超過6個月的臨時反傾銷稅,分別為:中國61.09-397.04美元/噸,印度260.47美元/噸,越南308.58美元/噸(越南生產(chǎn)商/出口商Vietnam New Century PolyesterFibre Co., Ltd.不征稅),馬來西亞85.80-383.63美元/噸,泰國223.45美元/噸(泰國生產(chǎn)商/出口商Zhongthai Chemical Fiber Co., Ltd.不征稅)。本案涉及南共市稅號5503.20.90項下的產(chǎn)品。本決議自發(fā)布之日起生效。
三、巴西對中國霧化器征收臨時反傾銷稅
2024年10月21日,巴西外貿(mào)委員會管理執(zhí)行委員會(GECEX)發(fā)布2024年第651號決議,決定對原產(chǎn)于中國的霧化器征收不超過6個月的臨時反傾銷稅,稅額為0.83-2.62美元/件。涉案產(chǎn)品的南共市稅號為9019.20.20。本決議自發(fā)布之日起生效。
四、巴西對中國二氧化鈦征收臨時反傾銷稅
2024年10月21日,巴西外貿(mào)委員會管理執(zhí)行委員會(GECEX)發(fā)布2024年第652號決議,決定對原產(chǎn)于中國的金紅石型二氧化鈦征收不超過6個月的臨時反傾銷稅,稅額為577.73-1772.69美元/噸。涉案產(chǎn)品的南共市稅號為3206.11.10。本案的臨時反傾銷稅不適用于“金紅石型顏料,其按重量計含有82%或更多的二氧化鈦,用于三聚氰胺裝飾層壓板原紙的表面處理,基于單一或組合基質(zhì),含有氧化鋁(Al2O3)、五氧化二磷(P2O5)、氧化鉀(K2O)、二氧化硅(SiO2)和/或有機化合物,等電點pH值等于或大于6.5且小于或等于8.1,適用于制造裝飾層壓板”。本決議自發(fā)布之日起生效。
五、巴西對中國鍍錫鍍鉻板卷征收臨時反傾銷稅
2024年10月21日,巴西外貿(mào)委員會管理執(zhí)行委員會(GECEX)發(fā)布2024年第649號決議,決定對原產(chǎn)于中國的任何寬度且厚度小于0.5毫米的合金或非合金鍍錫鍍鉻板卷征收不超過6個月的臨時反傾銷稅,稅額為251.97-341.28美元/噸。涉案產(chǎn)品的南共市稅號為7210.12.00、7210.50.00、7212.10.00和7212.50.90。本決議自發(fā)布之日起生效。
六、德國通報中國出口毛絨玩具不合格
2024年10月23日,據(jù)歐盟非食品類快速預警系統(tǒng)(RAPEX)官網(wǎng)消息,因產(chǎn)品零部件易脫落,兒童有可能誤食導致窒息,存在窒息危險,不符合《玩具指令》以及歐洲標準EN 71-1的要求。德國通報中國出口毛絨玩具不合格。警報編號:A12/02998/24。
中新社金邊10月11日電 (楊強 項薪宇)中國駐柬埔寨大使汪文斌當?shù)貢r間11日在金邊表示,打擊網(wǎng)賭電詐等犯罪活動不僅是中柬兩國、更是地區(qū)國家的共識,當前地區(qū)國家攜手打擊網(wǎng)賭電詐跨境犯罪活動的勢頭正在形成,相信今后地區(qū)國家在這方面采取的合作將會取得越來越多的成果。
汪文斌當天就中國國務院總理李強出席東亞合作領(lǐng)導人系列會議并與柬埔寨首相洪瑪奈會晤接受中柬兩國媒體采訪。
他指出,這次會晤為中柬兩國進一步深化戰(zhàn)略互信,密切務實合作,構(gòu)建新時代中柬命運共同體注入強勁的動力。同時也向地區(qū)國際社會發(fā)出明確信號,就是中柬雙方將會繼續(xù)共同鞏固和深化兩國鐵桿友誼,未來中柬合作將面臨更加廣闊的空間,也必將會取得更加豐碩的成果。
汪文斌表示,兩國領(lǐng)導人在會晤中一致同意要加強在打擊跨國網(wǎng)賭電詐方面的合作。中柬雙方共同認為,應當合作堅決打擊網(wǎng)賭電詐這類跨國犯罪活動,為兩國之間各項交流合作的正常推進,以及深化兩國之間的友誼營造良好環(huán)境。
汪文斌對柬方今年來在打擊網(wǎng)賭電詐犯罪活動采取的一系列舉措表示贊賞。他表示,中方希望并相信柬方未來將持續(xù)采取行動,有效遏制網(wǎng)賭電詐等跨境犯罪活動。中方將繼續(xù)為柬方打擊網(wǎng)賭電詐跨境犯罪活動提供有力支持和協(xié)助。(完)
新華社重慶10月10日電(記者周文沖)記者10日從重慶警方獲悉,近日,重慶警方破獲一起特大跨境賭博案,被公安部列為跨境賭博全國“十大犯罪集團”之一的“DC”集團被徹底摧毀,跨境賭博全國“十大涉案逃犯”之一的該集團主犯呂某投案自首。
2020年10月,公安機關(guān)接到一起網(wǎng)絡賭博線索,循線偵查發(fā)現(xiàn),該網(wǎng)絡賭博平臺隸屬菲律賓“DC”集團。該集團創(chuàng)辦于2009年,主營棋牌、老虎機等網(wǎng)絡賭博業(yè)務,通過投放廣告、發(fā)展代理人員返傭金等渠道面向我境內(nèi)公民招賭、吸賭,滋生“地下錢莊”跨境洗錢等黑灰產(chǎn)業(yè)鏈,嚴重影響社會穩(wěn)定和經(jīng)濟安全。
公安部將該案列為部督案件,指定重慶市公安局偵辦。重慶市公安局南岸區(qū)分局擔當主偵單位,抽調(diào)精干警力成立專案組。經(jīng)專案組偵查,該集團開設(shè)千億、樂虎等7個網(wǎng)絡賭博平臺,在我境內(nèi)發(fā)展了多家研發(fā)、客服等關(guān)聯(lián)公司,并與境內(nèi)外多家非法支付、“地下錢莊”等犯罪團伙合作。
該集團高峰時期員工多達800余人,以高薪誘導招募我境內(nèi)人員前往菲律賓,求職人員到達當?shù)爻蔀樵摷瘓F員工后,被收繳護照,限制人身自由。
專案組民警介紹,該集團旗下網(wǎng)絡賭博平臺吸引賭客注冊會員充值,充值賭資由“地下錢莊”洗錢轉(zhuǎn)移至境外,流入該集團賬戶。該集團年均充值流水達100億元、凈利潤達4億元。
在公安部指揮下,專案組在全國30余個省份發(fā)起三批次集中收網(wǎng)抓捕行動,抓獲主要涉案人員79人、代理人員3700余人,搗毀境內(nèi)招賭、吸賭點位4300余處,凍結(jié)涉案賬戶1.1萬余個、涉案資金超3億元,打掉涉賭黑灰產(chǎn)企業(yè)7家、非法支付平臺13個。
該案主犯呂某藏匿境外,公安部協(xié)調(diào)國際刑警組織發(fā)布紅色通報在全球通緝。專案組依托跨境執(zhí)法合作機制,積極對呂某展開追捕,并對呂某發(fā)起心理攻勢,呂某最終從境外乘機到重慶投案自首。
呂某到案后,主動交代犯罪事實,積極退還贓款,并配合警方全部關(guān)停該集團旗下網(wǎng)絡賭博平臺。至此,該跨境賭博犯罪集團被徹底摧毀。
新華社北京9月24日電 商務部24日發(fā)布公告,決定對美國PVH集團針對涉疆產(chǎn)品涉嫌違反正常的市場交易原則,中斷與中國企業(yè)、其他組織或者個人的正常交易、采取歧視性措施等問題啟動調(diào)查。
商務部安全與管制局負責人當日對此回應稱,近期有關(guān)機構(gòu)向不可靠實體清單工作機制建議、舉報,美國PVH集團涉嫌在缺乏事實依據(jù)的情況下,違反正常的市場交易原則,無端抵制新疆棉花等產(chǎn)品,嚴重損害有關(guān)中國企業(yè)合法權(quán)益,危害中國主權(quán)、安全、發(fā)展利益。按照《不可靠實體清單規(guī)定》,不可靠實體清單工作機制決定對PVH集團有關(guān)行為啟動調(diào)查,并將根據(jù)調(diào)查結(jié)果采取相關(guān)措施。
這位負責人表示,中國政府堅定不移推進高水平對外開放,堅定維護多邊貿(mào)易體制,堅定維護各類市場經(jīng)營主體合法權(quán)益。中國一貫審慎處理不可靠實體清單問題,僅針對極少數(shù)破壞市場規(guī)則并違反中國法律的外國實體,誠信守法的外國實體完全無需擔心。
2021年4月,市場監(jiān)管總局依法對阿里巴巴集團控股有限公司(以下簡稱阿里巴巴集團)在中國境內(nèi)網(wǎng)絡零售平臺服務市場實施“二選一”壟斷行為作出行政處罰開展行政指導,責令其停止違法行為、全面自查整改,連續(xù)三年向市場監(jiān)管總局提交自查合規(guī)報告。
三年來,市場監(jiān)管總局加強對阿里巴巴集團合規(guī)整改的督導,對整改落實情況開展深入核查,并委托第三方機構(gòu)開展執(zhí)法效果評估。從核查和評估情況看,阿里巴巴集團按照《行政處罰決定書》《行政指導書》要求,全面停止“二選一”壟斷行為,嚴格規(guī)范自身經(jīng)營行為,認真落實平臺主體責任,健全企業(yè)合規(guī)管理制度,提升平臺內(nèi)商家和消費者服務水平,合規(guī)整改工作取得良好成效,網(wǎng)絡零售市場環(huán)境得到改善,公平競爭秩序有效恢復,市場發(fā)展空間不斷拓展,平臺間競爭活力明顯提高,平臺經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)量和營商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化。下一步,市場監(jiān)管總局將指導阿里巴巴集團持續(xù)規(guī)范經(jīng)營,進一步提升合規(guī)質(zhì)效,加快創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展,不斷提升服務水平,為建設(shè)世界一流企業(yè)、增強國際競爭力提供堅實保障。
“多家支付公司POS機入網(wǎng)受限”“15天不能進件”“今天起停止新增”……近幾日,多家支付公司被停止新增的消息傳遍了支付圈。就在8月27日,有多方代理商告訴北京商報記者,包括拉卡拉等在內(nèi)的多家支付公司被要求自查改進、暫停新增;另在此前,新生支付公司也官宣將關(guān)閉銀聯(lián)條碼前置平臺PC端、邀請碼、api接口入口的商戶進件請求。
對此事件,北京商報記者獨家從多家支付機構(gòu)處得到了回應,主要是針對行業(yè)“一機多碼”和“一機多機構(gòu)”等問題,進一步規(guī)范合規(guī)化流程,如何盡早盡快根據(jù)要求完成整改,長期來說對機構(gòu)后期可持續(xù)性展業(yè)有所幫助,但從短期來說,實際收益受到影響,也是各機構(gòu)需要克服和解決的難點。
停新自查
“停新”消息并非空穴來風,北京商報記者注意到,8月26日,拉卡拉致收單業(yè)務合作方的一份公告或側(cè)面印證了此事。
其中提到,近段時間業(yè)內(nèi)某些收單外包機構(gòu)采用所謂的“POSP模式”進行違規(guī)展業(yè),宣傳“自主變更商戶信息、破二除五、一機多機構(gòu)”等,造成了商戶名稱頻繁變動,而這已引發(fā)清算機構(gòu)監(jiān)控預警,并對商戶名稱修改次數(shù)絕對值排名靠前的收單機構(gòu)采取管控措施,而作為線下收單商戶數(shù)量最多的機構(gòu),拉卡拉名列其中。
拉卡拉稱,公司立即開展了自查,確認沒有涉及以上嚴重違規(guī)作業(yè)行為,商戶名稱修改次數(shù)占活躍商戶比例極低,但是當某些商戶在拓客端、商戶App發(fā)起名稱修改時,公司在審核流程方面存在進一步改進的空間,目前已接受清算機構(gòu)相關(guān)指導意見,并全力開展以商戶入網(wǎng)及信息變更規(guī)范性為重點的自查改進活動,強化作業(yè)管控。
此外,拉卡拉還稱,將盡早完成自查改進工作,恢復正常作業(yè)。
針對拉卡拉這一公告內(nèi)容,北京商報記者向拉卡拉方面求證,但截至發(fā)稿未獲得相關(guān)回應。
不過,能印證拉卡拉停新自查的還有多方代理商的消息。8月27日,就拉卡拉POS機是否還能辦理,北京商報記者向多家代理商進行采訪,后者給出的均是否定答案,從8月27日起,拉卡拉已經(jīng)無法進件辦理入網(wǎng)。
素喜智研高級研究員蘇筱芮表示,要求停新整改反映出上述支付機構(gòu)存在的業(yè)務積弊較深,自主變更商戶名稱等違規(guī)行為嚴重擾亂了支付市場,也體現(xiàn)出支付機構(gòu)此前內(nèi)控存在較嚴重的問題。
沖擊收益
被曝出停新自查的并非拉卡拉一家,近日,新生支付同樣在官網(wǎng)發(fā)文稱,為進一步落實《非銀行支付機構(gòu)監(jiān)督管理條例》及中國銀聯(lián)的相關(guān)要求,切實履行收單業(yè)務管理主體責任,公司將對系統(tǒng)功能進行調(diào)整,9月1日起,公司將關(guān)閉銀聯(lián)條碼前置平臺PC端、邀請碼、api接口入口的商戶進件請求。
另據(jù)北京商報記者8月27日從多方渠道了解到,有數(shù)家位于華南、華北地區(qū)等在內(nèi)的多家收單排名靠前的支付公司,同樣被要求停新自查。
對此消息,北京商報記者向多家支付公司采訪,大多三緘其口,不過也有幾家向記者證實了此事。
正如一支付公司相關(guān)負責人告訴北京商報記者,確有其事,主要是針對行業(yè)“一機多碼”和“一機多機構(gòu)”等問題,這對于支付機構(gòu)是挑戰(zhàn)也是機遇??傮w來說,公司會嚴格按照要求完成整改,進一步規(guī)范合規(guī)化流程,深耕場景化收單領(lǐng)域,銜接廣大商戶、C端消費者、銀行、行業(yè)優(yōu)質(zhì)服務商等,探索更多的產(chǎn)品和服務的可能。
談及對公司影響,前述支付公司相關(guān)負責人進一步提到,從長遠來看,三方支付機構(gòu)肯定是要保證合規(guī)展業(yè)的經(jīng)營實質(zhì),能夠盡早盡快根據(jù)要求完成整改,對于后期可持續(xù)性展業(yè)是非常有優(yōu)勢的,但是從短期來說,機構(gòu)的實際收益受到影響,也是各機構(gòu)需要克服和解決的難點。
“情況屬實,之前確實存在有代理商為搶商戶,說可以通過更改商戶名稱,規(guī)避銀行的風控系統(tǒng),有些公司就推出了一個月可以修改N次的規(guī)則,代理商拿這個作為噱頭去搶量。但這個規(guī)則,從專業(yè)的角度來說是不可能規(guī)避銀行的風控系統(tǒng)監(jiān)測的,更改商戶名稱,也只是用戶側(cè)所看到的交易憑證顯示不一樣,實際上,后臺的五要素,包括商戶編碼在內(nèi)都是不變的?!绷硪恢Ц稒C構(gòu)相關(guān)從業(yè)人員說道。
博通咨詢首席分析師王蓬博告訴北京商報記者,259號文下發(fā)后,一機一碼成為不可逾越的紅線,但很多外包機構(gòu)還抱有僥幸心理,部分持牌機構(gòu)也睜一只眼閉一只眼,利用后臺隨意變造商戶名稱過多,“一機萬碼”變成“一機多機構(gòu)”的方式獲取收益,才造成相關(guān)卡組和監(jiān)管機構(gòu)此次監(jiān)控預警和“停新”指導。
談及此次停新事件對相關(guān)支付機構(gòu)造成的業(yè)務沖擊,蘇筱芮告訴北京商報記者,相關(guān)問題既影響涉事機構(gòu)的市場品牌聲譽,同時也會影響到機構(gòu)的增量業(yè)務,對營收造成沖擊。對于機構(gòu)來說,后續(xù)需要從頂層制度方面建立健全支付內(nèi)控體系,針對商戶審核流程強化安全防線,將具體工作落實到責任人,不斷夯實內(nèi)控能力。
風暴未止
“尊敬的用戶,您的POS設(shè)備將于8月26日停止服務,為不影響正常使用,為您免費更換新的機器?!薄袄ɡ_實已經(jīng)沒辦法進件,但我們還有別的機器都支持,辦理有好禮相送。”需要注意的是,對于此次停新事件,已有不少代理商以此為噱頭,向用戶推銷拓展其他支付POS機。
蘇筱芮評價,在風口浪尖繼續(xù)通過網(wǎng)絡渠道售賣POS機,或?qū)е潞罄m(xù)更多機構(gòu)卷入停新風暴。在她看來,此次停新風暴也為其他收單機構(gòu)敲響了警鐘,第三方支付機構(gòu)需引以為戒,加強內(nèi)控巡視,落實監(jiān)管要求,及早查漏補缺進行業(yè)務整改。
“整體來看,這次事件對于那些暫停的收單機構(gòu)還是有較大影響,對機構(gòu)來說,首要任務還是要盡快完成自查整改,做好服務商管理。”王蓬博告訴北京商報記者,隨著監(jiān)管逐漸趨嚴,合規(guī)性對支付機構(gòu)來講正變得愈發(fā)重要。但也要看到,收單市場的真實需求仍存在,如果此次“停新”時間比較長,有可能有新的機構(gòu)會乘機“彌補”市場空白。
隨著《非銀行支付機構(gòu)監(jiān)督管理條例》和《非銀行支付機構(gòu)監(jiān)督管理條例實施細則》的發(fā)布,支付展業(yè)的門檻也在逐漸提高。王蓬博稱,從支付行業(yè)發(fā)展歷史來看,通道費一直是所有支付機構(gòu)的最主要盈利模式,占比也最高。雖然支付成為底層工具后,介入場景運營,通過支付帶動企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型正在成為下一個發(fā)展方向,但如何占據(jù)更大的盈利份額,還需要時間檢驗。
中國網(wǎng)8月22日訊 據(jù)公安部網(wǎng)站消息,為持續(xù)深入推進打擊緬北涉我電信網(wǎng)絡詐騙犯罪專項行動,進一步清剿犯罪窩點、緝捕涉詐人員,近日,公安部部署云南省公安機關(guān)與緬甸相關(guān)地方執(zhí)法部門開展邊境警務執(zhí)法合作,成功抓獲307名實施跨境電信網(wǎng)絡詐騙的中國籍犯罪嫌疑人,其中網(wǎng)上在逃人員20名。目前,全部嫌疑人已被移交我方,打擊行動取得又一重大戰(zhàn)果。
去年以來,為堅決遏制緬北涉我電信網(wǎng)絡詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢,公安部持續(xù)深化與緬甸執(zhí)法部門的國際警務執(zhí)法合作,聯(lián)合開展了一系列打擊行動,累計5萬余名中國籍涉詐犯罪嫌疑人被移交我方,緬北涉我電信網(wǎng)絡詐騙犯罪形勢持續(xù)向好。為全面清除緬北電信網(wǎng)絡詐騙犯罪,近日,在公安部的指揮部署下,云南省公安機關(guān)與緬甸相關(guān)地方執(zhí)法部門開展邊境警務執(zhí)法合作,在緬北佤邦地區(qū)成功抓獲307名實施跨境電信網(wǎng)絡詐騙的中國籍犯罪嫌疑人,其中包括20名網(wǎng)上在逃人員,查扣一大批手機、電腦等作案工具。經(jīng)查,該團伙藏匿于佤邦,通過搭建虛擬幣網(wǎng)絡投資平臺,誘導受害人在平臺“低買高賣”虛擬幣的方式實施詐騙。目前,全部犯罪嫌疑人及涉案證據(jù)物品已通過云南孟連縣孟連口岸順利移交我方,同時云南省公安機關(guān)對境內(nèi)9名同案犯罪嫌疑人開展同步收網(wǎng),案件偵辦工作正緊張進行。
公安部有關(guān)負責人表示,當前,緬北涉我電信網(wǎng)絡詐騙犯罪形勢得到有效遏制,但仍有部分電信網(wǎng)絡詐騙犯罪分子心存僥幸、負隅頑抗,公安機關(guān)將進一步強化國際及邊境警務執(zhí)法合作,不斷加大打擊力度,持續(xù)組織專項打擊行動,全面清剿詐騙窩點,依法緝捕涉詐人員,堅決徹底鏟除緬北涉我電信網(wǎng)絡詐騙犯罪“毒瘤”,切實維護人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。