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“全球反洗錢監(jiān)管資訊月刊”旨在通過定期收集整理公開信息為大家提供及時的政策訊息，了解全球反洗錢監(jiān)管信息。

法規(guī)

2022年5月13日

美國財政部頒布《2022年打擊恐怖主義和其他非法融資國家戰(zhàn)略》

監(jiān)管機構(gòu)：美國財政部(US Treasury)

美國財政部發(fā)布了《2022年打擊恐怖主義和其他非法融資國家戰(zhàn)略》(《2022年戰(zhàn)略》)，確定了提高美國金融體系透明度和加強美國反洗錢與反恐怖融資(AML/CFT)框架的措施。《2022年戰(zhàn)略》確定了4個優(yōu)先事項和14項支持行動，將指導(dǎo)美國政府有效應(yīng)對美國金融體系面臨的最嚴重的非法融資威脅和風(fēng)險。4個優(yōu)先事項如下：

1. 填補美國AML/CFT框架中的法律和監(jiān)管漏洞，避免不法分子利用這些漏洞通過空殼公司和現(xiàn)金購買房地產(chǎn)來匿名進入美國金融系統(tǒng)；

2. 通過提供明確的合規(guī)指導(dǎo)、恰當?shù)毓蚕硇畔⒁约皩ΡO(jiān)管和執(zhí)法部門的充分資助，繼續(xù)提高美國金融機構(gòu)AML/CFT監(jiān)管框架的效率和有效性；

3. 加強執(zhí)法部門、其他美國政府機構(gòu)以及國際伙伴在打擊非法融資方面的運作效率，使不法分子無法為其行動找到安全的避風(fēng)港；

4. 在降低風(fēng)險的同時，發(fā)揮技術(shù)創(chuàng)新的優(yōu)勢，避免虛擬資產(chǎn)和其他新的金融產(chǎn)品、服務(wù)和活動帶來的新濫用途徑。

2022年4月29日

加拿大財政部修訂《犯罪所得（洗錢）和恐怖融資條例》

監(jiān)管機構(gòu)：加拿大財政部(Department of Finance)

加拿大財政部在《加拿大政府公報》發(fā)布了對《犯罪所得（洗錢）和恐怖融資條例》(PCMLTFA)的修訂。根據(jù)修訂，眾籌平臺和支付服務(wù)提供商現(xiàn)在也需遵守PCMLTFA的貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)定。支付行業(yè)的從業(yè)人員將需要進行大量的工作，以使其符合PCMLTFA的要求。

報告

2022年4月30日

中國人民銀行發(fā)布2021年反洗錢監(jiān)督管理工作總體情況

監(jiān)管機構(gòu)：中國人民銀行

中國人民銀行發(fā)布2021年反洗錢監(jiān)督管理工作總體情況。2021年，中國人民銀行充分發(fā)揮風(fēng)險評估與執(zhí)法檢查“雙支柱”作用，并進一步強化執(zhí)法檢查工作統(tǒng)籌力度，有效防控金融風(fēng)險，各項反洗錢監(jiān)管工作取得積極成果：

• 加大執(zhí)法檢查統(tǒng)籌力度，積極發(fā)揮監(jiān)管導(dǎo)向作用；

• 構(gòu)建立體式監(jiān)管框架，探索有“風(fēng)險梯度”的監(jiān)管組合；

• 完善洗錢風(fēng)險評估機制，夯實風(fēng)險為本監(jiān)管工作基礎(chǔ)；

• 加強部門協(xié)作，加快構(gòu)建特定非金融行業(yè)反洗錢監(jiān)管體系。

2022年4月30日

中國人民銀行發(fā)布2021年反洗錢調(diào)查協(xié)查總體情況

監(jiān)管機構(gòu)：中國人民銀行

中國人民銀行發(fā)布2021年反洗錢調(diào)查協(xié)查總體情況。2021年，中國人民銀行積極開展反洗錢調(diào)查和協(xié)查工作，配合有關(guān)部門加大打擊洗錢和恐怖融資犯罪力度，充分發(fā)揮反洗錢在維護金融安全、完善國家治理和促進雙向開放方面的重要作用；進一步增強反洗錢工作合力，會同反洗錢工作部際聯(lián)席會議有關(guān)成員單位，依法嚴厲打擊各類洗錢犯罪及其上游犯罪，在掃黑除惡、反恐、反腐敗、禁毒、反逃稅、打擊地下錢莊等諸多領(lǐng)域取得顯著成效，推動以《刑法》第一百九十一條“洗錢罪”判決案件數(shù)量同比大幅增加，同時多地推動“自洗錢”案件宣判取得突破。

2022年5月10日

反洗錢金融行動特別工作組發(fā)布土耳其加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告

監(jiān)管機構(gòu)：反洗錢金融行動特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布了土耳其加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告。2021年7月，土耳其開展了“土耳其法人洗錢和恐怖融資風(fēng)險分析”，對土耳其所有類型的法人進行全面的洗錢和恐怖融資的風(fēng)險評估。土耳其反洗錢與反恐怖融資的框架將律師列入“義務(wù)主體”，令其有義務(wù)遵守可疑交易報告、舉報和保密的要求?？傮w而言，土耳其在解決其互評估報告中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)技術(shù)合規(guī)缺陷方面都取得了進展，并且建議23、24和25的評級得到了提升。目前。土耳其在FATF40項反洗錢和反恐怖融資建議中，有12項建議被評為“合規(guī)”；有22項建議被評為“基本合規(guī)”；有4項建議仍為“部分合規(guī)”；有2項“不合規(guī)”評級。

2022年5月12日

反洗錢金融行動特別工作組發(fā)布墨西哥加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告

監(jiān)管機構(gòu)：反洗錢金融行動特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布了墨西哥加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告。墨西哥建立了一份正式備忘錄，明確了適用于及時確定優(yōu)先次序和執(zhí)行司法協(xié)助請求的標準需充分考慮每項請求的緊迫性和復(fù)雜性，并設(shè)立了一個請求管理系統(tǒng)。但墨西哥未對其法律或程序做出任何能解決與虛假申報有關(guān)的缺陷的改變?？傮w而言，墨西哥在解決互相評估報告中發(fā)現(xiàn)的一些技術(shù)合規(guī)缺陷方面取得了進展，并將建議37和38從“部分合規(guī)”升級為“合規(guī)”。然而，由于它在建議32上沒有取得足夠的進展，這仍然被評為“部分合規(guī)”。目前，墨西哥在FATF40項反洗錢和反恐怖融資建議中，有10項建議被評為“合規(guī)”；有22項建議被評為“基本合規(guī)”；有7項建議仍為“部分合規(guī)”；有1項“不合規(guī)”評級。

2022年5月17日

反洗錢金融行動特別工作組發(fā)布法國反洗錢和反恐怖融資的互評估報告

監(jiān)管機構(gòu)：反洗錢金融行動特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布法國反洗錢和反恐怖融資的互評估報告。法國不但面臨包括稅務(wù)欺詐、販毒等大量的洗錢威脅，自2015年恐怖襲擊以來，還面臨著恐怖主義和恐怖融資的高度威脅。但是法國已經(jīng)成功地識別并理解了這些風(fēng)險，并通過對法律框架的調(diào)整以緩釋相關(guān)風(fēng)險。法國將打擊恐怖主義及恐怖融資作為首要任務(wù)之一，且取得很好的效果。法國的檢察機關(guān)、調(diào)查機關(guān)和情報機關(guān)各司其職，有效協(xié)作。對恐怖主義的調(diào)查系統(tǒng)性的囊括了恐怖融資部分。法律和運營框架以及現(xiàn)有的人員配置使法國監(jiān)管機構(gòu)能夠協(xié)同一致的有效打擊恐怖主義及其融資風(fēng)險，使恐怖融資起訴的定罪率達到93%。目前，法國在FATF40項反洗錢和反恐怖融資建議中，有19項建議被評為“合規(guī)”；有18項建議被評為“基本合規(guī)”；有3項建議為“部分合規(guī)”。

2022年5月17日

反洗錢金融行動特別工作組發(fā)布幾內(nèi)亞比紹反洗錢和反恐怖融資的互評估報告

監(jiān)管機構(gòu)：反洗錢金融行動特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布幾內(nèi)亞比紹加強反洗錢和反恐怖融資的互評估報告。自2009年上一次互評估以來，幾內(nèi)亞比紹采取了一些改進其反洗錢與反恐怖融資制度的措施以符合國際標準。具體來說，幾內(nèi)亞比紹通過頒布反洗錢和反恐怖融資法案（2018年第三號）將西非經(jīng)濟和貨幣聯(lián)盟的打擊洗錢和恐怖融資法內(nèi)化，加強了該國在與恐怖主義和擴散有關(guān)的預(yù)防措施、臨時凍結(jié)措施和針對性金融制裁方面的法律框架。但是，幾內(nèi)亞比紹的技術(shù)合規(guī)框架仍有一些缺陷，未將出于任何目的資助無組織恐怖分子以及恐怖組織的行為定為犯罪。此外，幾內(nèi)亞比紹還需要改進其有關(guān)法人受益所有權(quán)和政治公眾人物定義的技術(shù)框架。目前，幾內(nèi)亞比紹在FATF40項反洗錢和反恐怖融資建議中，有5項建議被評為“合規(guī)”；有11項建議被評為“基本合規(guī)”；有21項建議仍為“部分合規(guī)”；有3項“不合規(guī)”評級。

2022年5月24日

反洗錢金融行動特別工作組發(fā)布以色列加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告

監(jiān)管機構(gòu)：反洗錢金融行動特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布以色列加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告。以色列頒布了對電匯，特別是對貨幣服務(wù)業(yè)等風(fēng)險較高行業(yè)電匯的專項規(guī)定。以色列修訂了適用于貨幣服務(wù)企業(yè)和信貸服務(wù)提供商的立法，并在此項法規(guī)中新增一個關(guān)于電匯的章節(jié)，基本符合建議16的要求。同時，以色列國內(nèi)多個常設(shè)委員會和專題工作組就反洗錢和反恐融資政策和業(yè)務(wù)活動進行協(xié)調(diào)與合作。此外，以色列在國家層面開展了與虛擬資產(chǎn)(VA)和虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商(VASP)活動相關(guān)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估，并制定了框架來解決與VA和VASP相關(guān)的風(fēng)險。目前，以色列在FATF40項反洗錢和反恐怖融資建議中，有16項建議被評為“合規(guī)”；有19項建議被評為“基本合規(guī)”；有4項建議仍為“部分合規(guī)”（有1項評級不適用于以色列）。

2022年5月31日

反洗錢金融行動特別工作組發(fā)布新西蘭加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告

監(jiān)管機構(gòu)：反洗錢金融行動特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布以新西蘭加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告。在第4輪互評估報告中，新西蘭的的建議25評級為“基本合規(guī)”，因為其未有足夠的要求讓所有受托人獲取并持有關(guān)于委托人、受托人、保護人身份的充分、準確和最新的信息。新西蘭發(fā)布了《2019年信托法》，該法案于2021年1月生效。對受托人持有信托文件和維護信托信息提出了廣泛要求。此外，《1994年稅務(wù)管理法》也引入的某些條款對產(chǎn)生收入的信托提出了相關(guān)要求。《2019年信托法》的規(guī)定意味著，受托人將保留信托各方的信息，即委托人、受托人、受益人（或受益人類別），這些信息將是準確和最新的，以反映信托的任何變化。目前，新西蘭在FATF40項反洗錢和反恐怖融資建議中，有8項建議被評為“合規(guī)”；有21項建議被評為“基本合規(guī)”；有11項建議仍為“部分合規(guī)”。

2022年5月11日

沃爾夫斯堡集團發(fā)布關(guān)于負面新聞篩選的常見問題及解答

監(jiān)管機構(gòu)：沃爾夫斯堡集團(Wolfsberg Group)

沃爾夫斯堡集團(The Wolfsberg Group)發(fā)布了常見問題及解答，回答了關(guān)于如何過篩選負面新聞和其他形式的不利信息來提高金融機構(gòu)對現(xiàn)有和潛在客戶構(gòu)成的潛在金融犯罪風(fēng)險意思的相關(guān)問題。這些常見問題列出了金融機構(gòu)在制定標準時可能需要考慮的相關(guān)因素，這些因素包括：

• 將負面新聞篩選應(yīng)用為基于風(fēng)險的反洗錢和反恐怖融資方法的一部分；

• 記錄基于風(fēng)險的負面新聞篩選方法，并考慮金融機構(gòu)屬地的法律和監(jiān)管要求；

• 確保負面新聞篩選過程既有效又高效；

• 為評估負面新聞篩選的可靠性、負面新聞篩選的重要性，以及篩選系統(tǒng)的配置、警報管理和相關(guān)治理提供指導(dǎo)。

2022年5月4日

歐洲理事會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會發(fā)布2021年度報告

監(jiān)管機構(gòu)：歐洲理事會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會(MONEYVAL)

歐洲理事會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會(MONEYVAL)發(fā)布2021年度報告。在其2021年度報告中，MONEYVAL審查了提高打擊洗錢所需采取的行動。它還評估了截至2021年12月31日受其管理的34個司法管轄區(qū)在防止洗錢和恐怖融資方面遵守國際標準的情況以及法律和體制框架的發(fā)展情況。MONEYVAL在其報告中得出結(jié)論，其成員國和司法管轄區(qū)在打擊洗錢和資助恐怖主義方面的平均成效仍處于中等水平。在對金融部門的監(jiān)管、私營部門合規(guī)情況、法人透明度、洗錢犯罪定罪、沒收資產(chǎn)、對恐怖主義和大規(guī)模殺傷性武器擴散的金融制裁等方面，對FATF標準的合規(guī)中位數(shù)低于令人滿意的門檻。

2022年5月4日

歐洲銀行業(yè)管理局發(fā)布其對歐洲委員會關(guān)于非銀行貸款的建議

監(jiān)管機構(gòu)：歐洲銀行業(yè)管理局(EBA)

歐洲銀行業(yè)管理局(EBA)發(fā)布了一份關(guān)于非銀行貸款的最終報告，以回應(yīng)歐盟委員會(EC)于2021年發(fā)布的關(guān)于數(shù)字金融的建議。EBA的提案涉及非銀行實體在監(jiān)管、消費者保護、反洗錢和反恐怖融資(AML/CTF)、宏觀和微觀審慎風(fēng)險等領(lǐng)域提供貸款所產(chǎn)生的風(fēng)險，并提出了一些解決問題的建議。報告特別強調(diào)為了實現(xiàn)最大程度的協(xié)調(diào)并將非銀行借貸主體視為“有義務(wù)的實體”，需在歐盟AML/CTF框架中以更全面的方式涵蓋所有非銀行借貸主體。

新聞

2022年4月25日

香港金管局提供有關(guān)反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域的更新介紹

監(jiān)管機構(gòu)：香港金管局(HKMA)

香港金管局(HKMA)發(fā)布其在2022年5月3日向立法會財經(jīng)事務(wù)委員會提交的簡報介紹。簡報提供了多個領(lǐng)域的更新，其中包括：反洗錢和反恐怖融資。簡報指出，立法會正在考慮為虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商(VASP)制定新制度以及其他新要求，可能會修訂相關(guān)法案。

2022年5月20日

G7呼吁迅速實施反洗錢金融行動特別工作組的資金轉(zhuǎn)移規(guī)則

監(jiān)管機構(gòu)：七國集團(G7)

七國集團(G7)財政部部長和央行行長于2022年5月18日至20日在彼得斯貝格舉行會議。G7支持金融穩(wěn)定理事會監(jiān)測和應(yīng)對所有形式加密資產(chǎn)帶來的金融穩(wěn)定風(fēng)險，并對就解決包括跨境支付在內(nèi)的加密資產(chǎn)使用相關(guān)監(jiān)管問題加強全球合作表示歡迎。鑒于最近加密資產(chǎn)市場動蕩不安，G7敦促金融穩(wěn)定理事會與國際標準制定者密切協(xié)調(diào)，推進快速制定與實施對加密資產(chǎn)發(fā)行商和服務(wù)提供商的一致和全面監(jiān)管，以便使包括穩(wěn)定幣在內(nèi)的加密資產(chǎn)保持與金融體系其他部分相同的標準。特別是，G7呼吁迅速實施反洗錢金融行動特別工作組(FATF)的資金轉(zhuǎn)移規(guī)則，并加強信息披露和監(jiān)管報告，例如在支持穩(wěn)定幣的儲備資產(chǎn)方面。同時，G7認識到打擊與環(huán)境犯罪有關(guān)的洗錢問題有助于應(yīng)對氣候變化和生物多樣性喪失，再次承諾將應(yīng)對來自環(huán)境犯罪的非法金融活動風(fēng)險。

2022年5月4日

MONEYVAL認為對虛擬資產(chǎn)和專業(yè)“守門人”職業(yè)采取更嚴格監(jiān)管應(yīng)列入反洗錢優(yōu)先事項

監(jiān)管機構(gòu)：歐洲理事會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會(MONEYVAL)

MONEYVAL認為對虛擬資產(chǎn)和專業(yè)“守門人”職業(yè)采取更嚴格監(jiān)管應(yīng)列入反洗錢優(yōu)先事項：MONEYVAL認為，各國政府需要加強反洗錢和反恐怖融資的力度，對虛擬資產(chǎn)行業(yè)和專業(yè)的“守門人”職業(yè)（如律師、會計師和其他經(jīng)常幫助洗錢者的服務(wù)提供者）采取更嚴格的監(jiān)管和監(jiān)督。

2022年5月17日

打擊ISIS融資小組領(lǐng)導(dǎo)人強調(diào)要擾亂ISIS的國際基金轉(zhuǎn)移和瓦解其支持極端活動的金融網(wǎng)絡(luò)

監(jiān)管機構(gòu)：打擊ISIS融資小組(CIFG)

打擊ISIS融資小組(CIFG)舉行了第十六次會議，并發(fā)表了聯(lián)合聲明，討論了全球打擊ISIS融資的努力。聲明中提到，CIFG的重點是切斷ISIS的國際資金轉(zhuǎn)移，瓦解ISIS支持極端主義活動的金融網(wǎng)絡(luò)。與會者強調(diào)了已注冊和未注冊的貨幣服務(wù)企業(yè)在ISIS資金轉(zhuǎn)移中的作用，因為ISIS對虛擬貨幣的使用雖仍相對有限，但也日益增多；還強調(diào)了對恐怖融資提起訴訟存在的挑戰(zhàn)。此外，CIFG必須對ISIS核心組織及其分支機構(gòu)和網(wǎng)絡(luò)跨組織線提供相互支持的跡象保持警惕，并努力防止各地ISIS分支機構(gòu)之間的金融互聯(lián)。

2022年5月13日

美國和墨西哥恢復(fù)打擊非法金融合作

監(jiān)管機構(gòu)：美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室(OFAC)

2022年5月，美國和墨西哥代表團召開了非法資金戰(zhàn)略對話(SDIF)，以推進美墨兩國兩百周年合作框架下確立的反洗錢和反恐怖融資目標。為支持《美-墨兩百年合作框架》，監(jiān)管機構(gòu)同意繼續(xù)擴大信息共享，以加強打擊非法融資的雙邊努力?？紤]到人販子和以貿(mào)易洗錢者對兩國構(gòu)成的威脅，雙方監(jiān)管機構(gòu)還同意恢復(fù)打擊人販子和洗錢者的聯(lián)合行動。

2022年5月4日

阿根廷央行不鼓勵通過金融系統(tǒng)提供加密資產(chǎn)

監(jiān)管機構(gòu)：阿根廷央行(BCRA)

阿根廷央行(BCRA)不鼓勵通過金融系統(tǒng)提供加密資產(chǎn)。金融機構(gòu)禁止與數(shù)字資產(chǎn)進行交易或不得允許其客戶與數(shù)字資產(chǎn)進行交易，包括加密資產(chǎn)和收益率由其價值變化決定的資產(chǎn)，這些資產(chǎn)是非國家主管部門監(jiān)管的，也不經(jīng)阿根廷央行授權(quán)。阿根廷央行采取的措施旨在減輕與這些資產(chǎn)交易有關(guān)的風(fēng)險，這些風(fēng)險困難會影響金融服務(wù)的使用者和整個金融系統(tǒng)。因為洗錢與恐怖融資會與此類交易存在聯(lián)系。

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