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反洗錢是一項重要的工作,在維護金融安全、治理金融亂象、防范金融風險方面有著重大意義和重要作用。

反洗錢工作是遏制犯罪的客觀需要

隨著市場經(jīng)濟的快速發(fā)展和對外開放程度的不斷加深，破壞金融管理秩序、金融詐騙、走私、貪污賄賂等經(jīng)濟犯罪日益增加，跨國毒品犯罪、有組織犯罪的境內(nèi)滲透越來越嚴重，產(chǎn)生的大量犯罪收益客觀上存在轉(zhuǎn)移、清洗的需求，常常涉及頻繁的洗錢活動。預防、監(jiān)測、遏制和打擊洗錢活動，發(fā)現(xiàn)并查沒犯罪組織賴以生存的物質(zhì)基礎(chǔ)，凍結(jié)并收繳其犯罪收益，將有力地削弱、分化與瓦解這些犯罪活動，嚴防其擴大和蔓延，并最終實現(xiàn)打擊犯罪，保護人民群眾的根本利益，維護正常社會秩序的目標。

反洗錢工作是金融機構(gòu)強化自身風險管理的需要

金融機構(gòu)作為金融服務主體，其本身就是經(jīng)營和承擔風險的特殊企業(yè)，風險是與業(yè)務經(jīng)營共存的。金融機構(gòu)風險管控的好與壞、風險處置應變能力的強與弱直接決定了一家金融機構(gòu)的成敗與否。自20世紀90年代以來，隨著業(yè)務規(guī)模與經(jīng)營范圍的不斷擴大、新金融工具的涌現(xiàn)、新技術(shù)的應用、新業(yè)務流程的引進、監(jiān)管環(huán)境的變化等，從國際大型商業(yè)銀行開始，金融機構(gòu)普遍推行了全面風險管理機制。而洗錢風險是金融機構(gòu)面臨的其中一種風險，可以用客觀面臨的洗錢威脅和自身制度建設(shè)牢固程度二者進行衡量。洗錢風險管理是金融機構(gòu)全面風險管理的一個重要組成部分。

反洗錢工作是維護金融機構(gòu)聲譽及金融穩(wěn)定的需要

為了達到深化金融改革的要求，金融機構(gòu)實施“引進來”和“走出去”戰(zhàn)略加快金融業(yè)對外開放，推進金融業(yè)國際化。金融機構(gòu)作為社會資金活動的主要載體，客觀上在洗錢的放置、離析、融合各個階段都容易成為洗錢及恐怖融資的渠道。金融機構(gòu)卷入洗錢和恐怖融資，不僅會面臨巨大的法律和運營風險，而且嚴重損害了金融機構(gòu)甚至是政府的聲譽。金融機構(gòu)的海外經(jīng)營必須要接受東道國的法律約束與金融監(jiān)管。母國相關(guān)制度缺位勢必會導致中國金融機構(gòu)在海外經(jīng)營中面臨更為苛刻的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管。目前已經(jīng)發(fā)生個別國家以反洗錢和反恐怖融資為由對中國海外金融機構(gòu)采取特殊措施的案例，導致了不必要的經(jīng)濟損失，影響了中國金融機構(gòu)的國際聲譽。同時，反洗錢和反恐怖融資制度缺位，可能為跨國洗錢分子和恐怖分子所利用，導致跨境資金的異常流動，沖擊金融市場，破壞金融穩(wěn)定，進而影響國民經(jīng)濟的健康發(fā)展。因此，做好反洗錢工作對于深化金融改革，維護金融機構(gòu)聲譽，防范金融風險，維護金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實意義。

反洗錢工作是維護國家利益、履行國際承諾的需要

當前，反洗錢與反恐怖融資已經(jīng)涉及到金融、經(jīng)濟、法律甚至是政治等諸多領(lǐng)域，聯(lián)合國安理會、亞太經(jīng)濟合作組織、亞歐會議、二十國集團財長和央行行長會議等均將預防及打擊洗錢與恐怖融資作為了重要議題，許多重要國家更是將反洗錢與反恐怖融資提到了維護國家經(jīng)濟安全和國際政治穩(wěn)定的戰(zhàn)略高度。中國目前已經(jīng)簽署或者批準了包括《聯(lián)合國反腐敗公約》《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》以及12部反恐怖國際公約在內(nèi)的多部涉及反洗錢與反恐怖融資的國際公約，支持聯(lián)合國安理會制裁恐怖主義的各項決議，中國政府明確承諾積極參與反洗錢及反恐怖融資合作，加強對洗錢與恐怖融資的預防和打擊。作為聯(lián)合國安理會常任理事國、最大的發(fā)展中國家和在國際政治經(jīng)濟體系中日益重要的國家，中國應該在國際反洗錢及反恐怖融資領(lǐng)域發(fā)揮應有的作用，在國際組織中擴大發(fā)展中國家的代表性，在國際規(guī)則中體現(xiàn)發(fā)展中國家的利益。

洗錢活動不僅可幫助犯罪分子逃避法律制裁，而且還會助長并滋生新的犯罪扭曲正常的經(jīng)濟與金融秩序，損害金融機構(gòu)的誠信力，腐蝕公眾的道德素養(yǎng)。在中國經(jīng)濟與世界經(jīng)濟的融合不斷加深、社會矛盾發(fā)生新的變化的形勢下，加強反洗錢工作具有十分重要的意義，對此必須要有新的和更深入的認識。

                                                                                                                                            參考文獻：《反洗錢知識新編》