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據(jù)彭博新聞網(wǎng)站2020年5月1日報(bào)道

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據(jù)一位美國高級官員透露，美國司法部已經(jīng)開始調(diào)查納稅人的錢是如何在工資保障計(jì)劃(Paycheck Protection Program)下被借出的，并且已經(jīng)發(fā)現(xiàn)在尋求救濟(jì)的企業(yè)中可能存在欺詐行為。

負(fù)責(zé)刑事部門的助理總檢察長，布蘭恩-本茨科夫斯基（Brian Benczkowski）說，檢察官已經(jīng)聯(lián)系了15到20最大的負(fù)責(zé)救助計(jì)劃的貸款處理人和中小企業(yè)管理局（SBA），這些機(jī)構(gòu)是政府為減輕冠狀病毒大流行的經(jīng)濟(jì)影響而匆忙推出數(shù)萬億美元的聯(lián)邦援助，而進(jìn)行監(jiān)管。

周四，本茨科夫斯基在接受電話采訪時(shí)說，審查已經(jīng)在檢察官過去一周審查的數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)了幾個(gè)危險(xiǎn)信號。在批準(zhǔn)與拒絕的申請環(huán)節(jié)中都發(fā)現(xiàn)了問題。

本茨科夫斯基說：“只要市面上一出現(xiàn)一萬億美元, 欺詐者便會出現(xiàn)，并企圖獲得那筆錢”, 前華盛頓Kirkland & Ellis LLP的合伙人刑事司已經(jīng)運(yùn)行近2年。他接著說:“不幸的是，有些企業(yè)申請大量貸款，夸大了工資成本，夸大了員工人數(shù)，夸大了業(yè)務(wù)性質(zhì)?！?/span>

本茨科夫斯基說，刑事部門已經(jīng)啟用了反欺詐部門的市場誠信部門來監(jiān)督工資保障計(jì)劃（PPP）相關(guān)的調(diào)查，并與不同的美國律師進(jìn)行協(xié)調(diào)。該部門一直負(fù)責(zé)起訴華爾街的犯罪行為，最引人注目的指控是摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)和德意志銀行(Deutsche Bank AG)等大銀行的市場操縱行為。他說，檢察官還將與監(jiān)察長和其他監(jiān)督員密切合作。

美國司法部調(diào)查冒用Covid-19援助的努力，正借鑒其醫(yī)療欺詐打擊部隊(duì)所采用的模式。十多年來，該組織一直在使用數(shù)據(jù)分析來識別與醫(yī)療保險(xiǎn)和其他聯(lián)邦項(xiàng)目相關(guān)的犯罪活動。

在這些案件中，檢察官通過監(jiān)測某些地理區(qū)域醫(yī)療保險(xiǎn)賬單的峰值來確定調(diào)查對象。他們每年向數(shù)百名醫(yī)生、護(hù)理人員和其他人收取欺詐納稅人的費(fèi)用，每年高達(dá)10億美元。

美國司法部對冠狀病毒刺激基金感興趣之際，外界對這項(xiàng)旨在幫助小企業(yè)但同時(shí)也向大公司寄出數(shù)百萬美元支票的貸款計(jì)劃的批評與日俱增。

不過，欺詐或法律上有問題的行為還沒有公開出現(xiàn)。銀行被賦予廣泛的發(fā)放貸款的自由裁量權(quán)，該計(jì)劃的指導(dǎo)方針起草得很松散。只要借款人的申請符合標(biāo)準(zhǔn)，而且這筆錢是用于既定目的，主要是支付給員工，就很難指責(zé)借款人或貸款人故意濫用該計(jì)劃。

據(jù)一位熟悉銀行查詢情況的人士透露，這些查詢只是一般性的問題，詢問有關(guān)借款人的信息，以及貸款申請或貸款申請流程是否有任何問題。調(diào)查范圍很廣，沒有針對任何特定的借款人。到目前為止，調(diào)查的重點(diǎn)似乎是客戶，而不是銀行本身。

一些政府部門將被授權(quán)監(jiān)督數(shù)萬億美元的聯(lián)邦援助是如何分配的，包括政府問責(zé)辦公室，無黨派的國會監(jiān)督機(jī)構(gòu)。一個(gè)獨(dú)立的國會小組尚未組成；一位督察長正在等待參議院的確認(rèn)。

司法部可以自行或與監(jiān)察長或其他監(jiān)督員合作展開調(diào)查。

2008年金融危機(jī)期間，首批因大規(guī)模救助計(jì)劃而被起訴的公司之一涉及佛羅里達(dá)州奧卡拉的貸款發(fā)放機(jī)構(gòu)Taylor, Bean & Whitaker Mortgage Corp.。其所有者30億美元的欺詐案(主要涉及房地美貸款)是在該公司使用的一家阿拉巴馬州銀行向問題資產(chǎn)救助計(jì)劃(tarp)尋求5億美元資金后被發(fā)現(xiàn)的。

當(dāng)時(shí)，檢方稱這是美國歷史上最大的銀行欺詐計(jì)劃之一。

文章原名：Justice Department Sees Early Fraud Signs in SBA Loan Flurry

By Tom Schoenberg and Christian Berthelsen

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