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2020年3月17日,央行重慶營業(yè)管理部公示了對(duì)重慶富民銀行股份有限公司(下稱“富民銀行”)的行政處罰。
處罰信息顯示,重慶富民銀行受罰是因存在7項(xiàng)違規(guī)行為:
1.虛報(bào)、瞞報(bào)金融統(tǒng)計(jì)資料;
2.超過期限或未向中國人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料;
3.未按規(guī)定進(jìn)行條碼支付業(yè)務(wù)管理;
4.未按照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》的規(guī)定處理異議;
5.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);
6.未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告;
7.侵害消費(fèi)者個(gè)人信息依法得到保護(hù)的權(quán)利。
中國人民銀行重慶營業(yè)管理部對(duì)重慶富民銀行進(jìn)行警告,并處罰款184.5萬元,沒收違法所得30.35萬元。
同時(shí),中國人民銀行重慶營業(yè)管理部重慶富民銀行4名相關(guān)負(fù)責(zé)人做出行政處罰。
其中,兩名相關(guān)責(zé)任人因?qū)ξ窗匆?guī)定進(jìn)行條碼支付業(yè)務(wù)管理的違法行為負(fù)有責(zé)任,中國人民銀行重慶營業(yè)管理部對(duì)二人警告,并分別處罰款5萬元。
一名相關(guān)責(zé)任人對(duì)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告兩項(xiàng)違法行為負(fù)有責(zé)任,中國人民銀行重慶營業(yè)管理部對(duì)其罰款2.5萬元。
另一名相關(guān)責(zé)任人對(duì)未按照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》的規(guī)定處理異議的違法行為負(fù)有責(zé)任,中國人民銀行重慶營業(yè)管理部對(duì)其罰款1萬元。
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